甘肅省破獲網絡通訊詐騙典型案例

2018年07月27日10:35  來源:甘肅日報
 
原標題:我省破獲網絡通訊詐騙典型案例

“外公家的茶葉滯銷了,能不能幫忙買一點啊?”

“李哥,我給你推薦的黃金期貨絕對賺錢。”

“你有貸款需要嗎?我們可以提供免抵押服務……”

這些貌似誠意的邀請,其實背后都隱藏著犯罪集團精心設計的陷阱。一旦陷入其中,就會被一個個無底黑洞所吞噬……

從甘肅省警方目前掌握的信息來看,此類網絡通訊犯罪多為跨區域犯罪,案件技術含量高、隱蔽性強,鏈條化、網絡化和流動性強更為突出。為了提高行騙成功率,騙子們“煞費苦心”。其中,有人負責詐騙技術支撐服務,有人負責編輯詐騙劇本,還有人做心理學分析,專門針對人性的弱點和不同群體的訴求來設計騙局。

網絡通訊詐騙,雖遠必打。今年以來,甘肅省各級公安機關對網絡通訊詐騙犯罪開展了嚴厲打擊,成功破獲了“套路貸”“網上炒股”“幫外公賣茶”等一批跨區域重特大網絡通訊詐騙案件,通過打擊各類詐騙案件,有力震懾犯罪分子,最大限度地保護了人民群眾財產權益。

打擊在后,預防在先。如何多長心眼,謹防上當受騙?甘肅省警方公布了今年以來破獲的部分網絡通訊詐騙案例,揭露詐騙伎倆,希望能提高廣大群眾的自我保護意識。

案例 1

1500元“套路貸” 四個月滾成28萬

本報記者 朱婕

借錢時笑裡藏刀,催債時心狠手辣。遭遇“套路貸”的酒泉市民小徐,被催債催得差點輕生。

小徐通過網絡平台借到了1050元。讓他做夢也沒想到的是,不到四個月,他已先后還款10多萬元,但欠債的金額還在不停變大,滾到了18萬元。更讓小徐沒想到的是,借款時他所提供的通訊錄竟是自己噩夢的開始,貸款方開始輪番轟炸,打電話發信息給他的家人、同學和同事,甚至還使出更惡劣的手段,這讓小徐追悔莫及。

原來,小徐大學畢業后,在酒泉市一家醫院工作。2018年1月,正在家庭困難急需用錢時,他恰好接到小額網貸客戶推介電話。網貸方客氣有禮,語氣溫和,而且貸款方式簡便易行。小徐考慮了一下,當即申請貸款1500元,並按指定網貸平台要求,提供了個人身份信息、手機通訊錄、三個月通話記錄以及親戚朋友、單位領導聯絡方式。

放款人扣除各種手續費450元,小徐實際拿到借款1050元。然而一周的期限到了,網貸公司就用無法聯系、線路中斷等方式,刻意制造了小徐違約的狀況,並以每天20%以上的違約金虛增債務。之后,小徐一直因為這樣那樣的理由無法按時還款,犯罪嫌疑人就引導他一步步繼續償還利息,最后小徐實在沒有能力還款了,嫌疑人就又給他推薦了新的網絡貸款平台。

參與辦案的酒泉市公安局肅州公安分局刑偵大隊民警於艦說,受害者可能遇事手頭都會稍微有一些拮據,這樣就會導致他們非常輕易相信這些網絡貸款公司,來借取一小筆的錢想著能還上,但是一旦進去,就是一個無底黑洞。

果然,在不到2個月的時間裡,小徐被介紹與多家網貸公司簽訂借款協議,陷入了和之前一模一樣的借款套路,等到他還不起時,第三個、第四個、第五個借款人會陸續登場,而此時,利滾利、本金滾本金,再加上違約金滯納金等,小徐需要貸款償還的本金越滾越多,他先后支付借款本金10多萬元,但有一天網上客服告訴他:“仍負債18萬余元。”

欠債越來越多,小徐再也沒有能力繼續償還,這時原本一直熱情和藹的借款方早就換了一副面孔,採取頻繁騷擾、電話“轟炸”親朋好友、敲詐勒索、恐嚇威脅等多種手段逼其還款。經濟和精神上都無法承受的小徐走投無路,這才想到了報警求助。

接到報案后,酒泉警方迅速成立了“5·30”網絡“套路貸”專案組,全力開展案件偵破工作。抽絲剝繭,循線深挖,一個龐大的網絡“套路貸”詐騙犯罪團伙終於浮出水面。

經過一個月的深入分析研判、艱苦細致的縝密偵查及海量數據的分析,發現該犯罪團伙涉及上海、廣州、安徽、福建、浙江、湖北等省市14家網貸公司。

7月4日,酒泉警方調集全市200余名精干警力,組成7個戰斗小組,奔赴上海、廣州、安徽、福建等7省11地市,向“套路貸”犯罪發起集群戰役。

酒泉市公安局肅州公安分局副局長童建國介紹說,在案件偵破過程中,專案組民警頂高溫、冒酷暑、淋暴雨,頂著巨大壓力,排除干擾,攻堅克難、日夜鏖戰,於7月12日雷霆出擊、統一收網,一舉搗毀了長期盤踞在網絡上的犯罪團伙,成功偵破了“5·30”特大跨省“套路貸”案件。一舉摧毀非法網貸犯罪團伙14個,抓獲犯罪嫌疑人400名,刑事拘留181人,取保候審4人,斬斷了一條網絡“套路貸”詐騙犯罪鏈條,有力打擊了非法放貸討債犯罪活動。經過初步偵查調查,案件涉及7省市受害人3000余人,涉案金額高達近億元。

案例 2

“賣茶女”的美麗陷阱

本報記者 朱婕

定西市的趙先生在一次刷朋友圈時,一個叫陳麗麗的女孩主動加他為好友,他隨手通過了驗証。

接下來一個月的微信聊天,趙先生感覺到陳麗麗對自己頗有好感。應趙先生的要求,陳麗麗發來了自己的工作照和生活照,照片上的美女讓趙先生眼前一亮。微信朋友圈裡,陳麗麗晒出的文字照片,無一不表現出這個女孩心地善良,而且很有孝心。

面對如此這般的“完美女孩”,趙先生卸下了所有防備。就在此時,陳麗麗卻突然向趙先生哭訴起自己的悲慘境遇。她說,自己剛剛失戀,就去了種茶葉的外公家散心,結果外公又生病了,種下的茶葉銷售不出去,自己要幫外公賣茶,好讓老人安心。

同情心泛濫的趙先生為了達成女孩的夙願,先后多次向陳麗麗的微信進行轉賬,累計金額達4萬多元,而女孩也向趙先生提供的地址郵寄了很多茶葉。

寄過來的都是以劣充優的茶葉,這讓收到茶葉后的趙先生越想越不對勁,當他向陳麗麗提出疑問時,對方卻消失得無影無蹤。2018年5月21日,趙先生來到定西市安定區公安局報案。

5月22日,定西市安定區公安局將此案立案偵查。案情上報后,省公安廳高度重視,立即要求省市區公安機關三級聯動,深挖細查。

專案組全體成員為了徹底摸清犯罪分子的作案手法,多次進行案情分析研討,很快,一條隱秘的犯罪鏈條便浮現在辦案民警的面前。

定西市公安局安定分局副局長劉海山介紹說,這起“幫外公賣茶”詐騙案的受害人遍布全國各地,僅甘肅省的涉案資金就高達211萬余元。詐騙的目標和侵害對象很明確,就是30至50歲的中年男人。在聊天工具裡,突然有美女主動加好友,一旦通過驗証,“戲精”本人便正式上線,聲稱自己是都市白領,寂寞想交朋友,而朋友圈裡同步更新的照片和文字,也都是經過包裝加工所制造出的偽善,一旦時機成熟,這個“白富美”會上演被渣男背叛,后媽奪產,回外公茶庄療傷、堅守茶園的劇情,慢慢地剔除受害人的防備心,博取同情。撕開謊言的面具,其實她們並不是什麼茶庄的少庄主,甚至連性別都是男的。

5月的泉州氣候悶熱難耐,甘肅省專案組民警每天奔波在泉州的街頭巷尾,尋找犯罪分子的蛛絲馬跡,經過大量工作,專案組成功鎖定犯罪嫌疑人窩點,6月4日,辦案民警在福建泉州一所高檔寫字樓進行了抓捕,這個“幫外公賣茶”的網絡通訊詐騙團伙落入法網,6月16日,57名涉嫌網絡通訊詐騙的犯罪嫌疑人被押解回甘肅。目前,案件正在進一步偵辦中。

案例 3

輕信“炒黃金”被騙29萬

本報記者 朱婕

家住蘭州市安寧區的李先生因為輕信網絡“炒黃金”,投資理財,不料掉入騙子設計好的騙局,先后被騙29萬元。

李先生手裡有些閑散資金,就總想著做些股票投資。今年年初,他接到了個男性自稱是小李的電話,對方熱情地稱呼他“李哥”,詢問最近股票做得怎麼樣。感覺找到知己的李先生與對方一番熱聊后,加入了一個投資理財群。不久,李先生又接到小李打來的電話,說近期股票行情不好,已不是最好的投資項目。建議李先生通過互聯網“炒黃金”“炒期貨”理財,並稱這種理財方式投資少、風險小、收益快,他已經通過這種投資方式賺了不少。

經過幾次交流,起初還有所懷疑的李先生逐漸被小李說服,決定投資試一試。登錄對方提供的交易網站,李先生投資了23萬元人民幣,可還不到一周,這些錢都沒聽到個響聲就沒了。幾天后,在小李的極力推薦下,李先生又先后投入6萬元,也都打了水漂。

這時,李先生都還沒有意識到這是一起網絡詐騙,他覺得是自己“運氣不太好,這筆錢就像是炒股一樣賠了”,壓根沒打算報案。

過了近半年,李先生的妻子得知了此事,非常生氣丈夫這樣糟蹋錢,與李先生大吵一架后,妻子搬出去住了。一連幾天,李先生都情緒不好,出門遇到了相熟的社區民警,民警一問之下,李先生才道出了這樁心事。民警一聽,立即讓李先生報案,並告訴他:“這是詐騙。”

抱著一線希望,李先生5月3日來到蘭州市公安局安寧分局刑事偵查大隊網絡通訊詐騙偵查中隊報案。接案民警蔡警官當即否定了李先生說自己是投資失利的說法,明確該案是一起網絡通訊詐騙案件,並迅速向上級匯報了案情。

案情重大,安寧公安分局在蘭州市公安局反電詐中心,經過一個多月的縝密偵查和研判分析,初步鎖定了涉及30余人的專業犯罪團伙和在廣州等地的窩點。

因涉及跨省偵查、抓捕,且嫌疑人人數眾多,為保証全案順利偵破,蘭州市公安局設立指揮部,並成立了工作組,抽調多部門、多警種組成的75人精干警力組成專班,遠赴廣東,全力攻堅。案件偵破中,先后赴廣州、惠州、深圳等地,圍繞涉案重點人員,展開深入偵查,最終鎖定了團伙成員位於廣州、惠州的兩個作案窩點。

7月9日上午10時10分,指揮部統一部署下達指令,“5·03”特大網絡通訊詐騙案工作組成員與抽調的30名特警在廣州警方的協助下,在廣州、惠州兩地同時展開收網行動,一舉抓獲詐騙團伙成員30人,查扣大量涉案電腦、手機、銀行卡、賬本等作案工具,“5·03”特大網絡通訊詐騙案成功告破。

“這個詐騙犯罪團伙注冊成立了公司,在網上設立虛假交易平台,由專人負責后台維護和發展業務。”安寧分局副局長李剛詳細介紹了該公司實施詐騙的過程。他說,該公司設立了4個業務組,每個業務組都有業務經理帶領各自團隊開展業務,並通過三個步驟實施詐騙:第一步是“吸粉”。公司總監將非法獲取的股民聯系信息下發給各業務組,業務員通過電話、微信等方式與股民聯系,吸引股民加入微信群討論股票,建立信任關系﹔第二步是“固粉”。團伙安排專人冒充指導老師及股民在群內熱烈發言討論,並將有意向跟隨其炒股的股民拉入新群﹔第三步是“轉粉”。向客戶推薦期貨交易,暗示期貨將迎來重大機遇,繼而誘導客戶向虛假平台投入資金買賣期貨,從而實施詐騙。

(責編:邵蘭、王彤)